Определение незаконного сбора средств

В соответствии со статьей 2 «Положения о предотвращении и ликвидации незаконного сбора средств» незаконный сбор средств относится к тому, что он не является конкретным объектом без разрешения департамента финансового управления Государственного совета в соответствии с законом или в нарушение национальных правил финансового управления. Поглощение средств.

Три характеристики незаконного сбора средств

Незаконный сбор средств требует трех элементов:

(1) «Незаконно без разрешения департамента финансового управления Государственного совета или в нарушение национальных правил финансового управления»;

(2) «Обещание погашения основного долга и процентов или предоставление другой отдачи от инвестиций», то есть побуждение;

(3) «Поглощение средств от неопределенных объектов», то есть социальных.

Формы незаконного сбора средств

(1) создание интернет-компаний, предприятий инвестиционного и инвестиционного консалтинга, различных торговых площадок или платформ, профессиональных фермерских кооперативов, организаций взаимопомощи и других организаций для поглощения средств;

(2) поглощение средств во имя выпуска или передачи акций, прав кредитора, привлечения средств, продажи страховых продуктов или участия в различных видах управления активами, виртуальных валютах, финансового лизинга и т. Д.;

(3) в коммерческой деятельности, такой как продажа товаров, предоставление услуг и инвестиционные проекты, поглощение средств в форме обязательств по выплате прибыли в валюте, акционерном капитале и в натуральной форме;

(4) в нарушение законов, административных правил или соответствующих государственных нормативных актов, публичное распространение информации о поглощении средств через средства массовой информации, средства мгновенного обмена сообщениями или другие методы;

(5) Другие действия, подозреваемые в незаконном сборе средств.

Четыре распространенных метода незаконного сбора средств

(1) Обещайте высокую доходность. Преступники сфабриковали миф о «падении пирога в небе» и «стать богатым человеком за одну ночь», обещая инвесторам высокую прибыль. Чтобы обмануть больше людей, участвующих в сборе средств, нелегальные сборники средств часто полностью выполняют свои обязательства по основной сумме и процентам на ранней стадии сбора средств. После того, как сбор средств достигнет определенного масштаба, они тайно переводят средства или скрываются с фондами, в результате чего участники сбора средств понесут экономические потери.

(2) Сделать ложные проекты. Большинство преступников занимаются регистрацией законных компаний или предприятий под видом реагирования на национальную промышленную политику и развития предпринимательства и инноваций, а некоторые даже организуют бесплатные поездки и инспекции, чтобы обмануть общественное доверие.

(3) Создать импульс с ложной пропагандой. Преступники часто тратят много денег на пропаганду, нанимают знаменитостей и платформы знаменитостей, публикуют рекламу на крупных радио, телевидении, в Интернете и других средствах массовой информации, публикуют статьи с интервью в известных газетах и журналах, нанимают людей для распространения листовок и социальных пожертвований. Создать ложный импульс.

(4) Используйте привязанность, чтобы обмануть. Некоторые нелегальные участники по сбору средств, чтобы завершить или повысить свою производительность, иногда используют метод MLM, используя семейные и географические отношения, чтобы сфабриковать ложь, чтобы получить высокую прибыль, и привлекают родственников, друзей, одноклассников или соседей, чтобы присоединиться, чтобы участники быстро распространились. Масштабы сбора средств продолжают расширяться.

Обычные процедуры незаконного сбора средств

Чтобы соблазнить массы для достижения цели незаконного сбора средств, незаконные преступники обычно используют следующие методы, чтобы обмануть доверие масс.

(1) Украсить фасад компании и создать иллюзию силы. Преступники часто создают компании для прохождения промышленных и коммерческих лицензий, налоговой регистрации и других процедур, которые кажутся законными, но на самом деле не имеют финансовой квалификации. Эти компании или офисы являются роскошными и роскошными, или рекламируют государственные активы, или вкладывают значительные средства в продвижение упаковки через различные средства массовой информации или даже CCTV, или проводят рекламные конференции и лекции по знаниям в высококлассных местах (таких как Большой зал народа), приглашая знаменитостей, ученых и официальных лиц на платформу. Создайте импульс, покажите групповое фото с лидерами и различными наградами, более обманным.

(3) Сфабриковать инвестиционные проекты, чтобы развеять сомнения масс. Из прошлого развития сельского хозяйства, лесного хозяйства и горнодобывающей промышленности, частного кредитования, продажи недвижимости, эмиссия оригинальных акций, франчайзинговые операции и т. Д. Постепенно обновляются и упаковываются в различные проекты по управлению активами, такие как управление инвестициями и финансами, управление активами, взаимное финансовое управление, зарубежные листинг, частный акционерный капитал и т. Д. Гарантия, обратный выкуп, низкий риск, высокая доходность и т. Д.

(4) Запутать концепцию инвестиций и увеличить сложность идентификации. Преступники включили листинг в местный центр торговли акциями в листинг и перепутали листинг на рынке OTCBB в США с листингом на Nasdaq, некоторые использовали новые термины, такие как электронное золото, инвестиционные фонды и онлайн-спекуляция, чтобы сбить с толку массы, притворяясь новыми инвестиционными инструментами или финансовыми продуктами. Некоторые используют монополию, агентов, франчайзинговые сети, новые методы работы, такие как скидки на добавленную стоимость потребления и электронная коммерция, обманывают массы.

(5) Обещать высокую отдачу и сфабриковать миф о «богатстве». Соблазнение Гори-это второй способ для всех мошенников обмануть массы. Сначала преступники полностью обналичили основную сумму и проценты предыдущих вкладчиков, а затем демонтали восточную стену, чтобы заполнить западную стену, использовали деньги последующих людей, чтобы обналичить предыдущую основную сумму и проценты. После достижения определенного масштаба они тайно переводили средства и скрылись с деньгами.

Закон «четыре взгляда, три размышления и одна ночь» для предотвращения незаконного сбора средств

Посмотрите на четыре. Глядя на законность финансирования, в дополнение к тому, чтобы увидеть, была ли получена лицензия на ведение бизнеса, это также зависит от того, была ли получена соответствующая финансовая лицензия или одобрена отделом финансового управления. Во-вторых, посмотрите на содержание рекламы и посмотрите, содержит ли реклама или подразумевает, что «гарантированный, безрисковый, высокодоходный, стабильный заработок без потерь» и так далее. В-третьих, посмотрите на бизнес-модель: есть ли физический проект, подлинность проекта, направление капиталовложений и способ получения прибыли. В-четвертых, зависит ли участие в сборе средств в основном для конкретных групп, таких как пожилые люди.

Подумайте дважды. Подумайте, действительно ли вы понимаете продукт и рыночные условия. Второй вопрос о том, соответствуют ли продукты рыночным законам. Мыс дважды, обладает ли его экономическая сила способностью противостоять рискам.

Ждите ночи. Когда вы сталкиваетесь с соответствующей рекламой по сбору средств, вы должны избегать мозгового штурма, сначала спрашивать мнение семьи и друзей и откладывать решение на одну ночь. Не слепо верьте в пропаганду, знакомства, рекомендации экспертов и не соблазняйтесь инвестировать вслепую.

Вера: Секретариат Совета наблюдателей